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金融机构管理条例
发布机构:杏耀网 发布日期:2019-01-25 访问量:

  金融机构管理条例

  中国的人民银行

  金融机构管理条例

  金融机构管理条例

  1994年8月5日,人民中国银行

  一般规定

  首先是维护金融秩序的稳定,规范的金融机构来管理和保护公众的合法权益,促进社会主义市场经济体制,符合这一规定的国家法律,法规,制定。

  第二届中国人民银行及其分支机构是金融机构的主管部门,建立各种金融机构,修改或终止依法独立审批职责,并负责金融机构的监督管理。任何地方政府,任何单位,任何部门不得批准或者核准干扰。

  金融机构或中国的人民银行没有金融机构的批准金融业务的机构不得提供帐户,信用卡,结算和现金服务。

  第三条本办法指的是以下金融机构正式成立,该机构的金融业务版图:

  (一)政策性银行,商业银行及其分支机构,合作银行,城乡信用社,城市或农村信用社联合社,邮政储蓄网点;

  (二)保险公司及其分支机构,保险经纪公司,保险代理公司;

  (三)证券公司及其分支机构,证券交易中心,投资基金管理公司,证券登记公司;

  (四)信托投资公司,财务公司和金融租赁公司及其子公司,财务公司,金融中心,金融期货公司,信用担保公司,典当行,信用卡公司;

  从事金融服务(5个)等机构认为,中国的人民银行。

  第二十金融业务是指存款,贷款,结算,保险,信托,金融租赁,票据贴现,次担保,外汇,金融期货,代理证券的发行和交易,以及其他金融由中国企业中国人民银行认可。

  第五条金融机构应当有第三条冠特殊的名字上市金融机构的规定,非金融机构不允许有名称或接近的名称上方冠。

  中国第一条人民银行实施金融机构的发牌制度。下发了“金融机构法人许可证”的金融机构具有法人资格,颁发金融机构“金融机构经营许可证”不具有法人资格。谁没有取得许可证,不得经营金融服务。

  第二章原则和条件设立的金融机构

  金融机构的第七条应根据以下原则:

  (一)符合国民经济发展的需要;

  (B)与政策和金融业的发展方向相一致;

  (三)符合银行,信托,保险,证券分业经营,分业管理的原则;

  (d)与金融机构,公平竞争的原则,合理配置一致;

  (5)经济核算的原则,遵守。

  第八条申请设立金融机构应具备以下条件:

  (A),比最低金额更符合中国人民币货币资本或营运资金的人民银行行。外汇业务,以及其他应遵守外汇资本或营运资金的规定。由中国人民银行规定的具体限制。

  (二)法定代表人,董事长,副董事长,总裁,副总裁和总经理,副经理,主任,副主任(以下简称为主要负责人)必须符合中国的人民银行的资质要求。虽然它的从业者应该是60%以上从事金融业务或财务所属高校毕业生。

  (三)中国的人民银行在营业场所的条件和完备的防盗报警器,通信,消防设施线。

  (d)中国人民银行的其他条件具备。

  第三章的权限和程序,对金融机构的审批

  第九条名中最高的“中国”,“中国”的全国性金融机构,批准由中国人民银行。

  第十条建立这些金融机构的,应当由当地人民银行中国各省,自治区,直辖市,计划单列市分行审批的批准,并上报中国的人民银行批准。

  (一)各类非国有银行,金融公司具有法人资格和城市信用社的;

  (B)银行分支机构;

  (3)保险公司和其他金融公司的分支机构;

  (d)不包括第试点金融机构的规定;

  设置(5个)区域金融机构,跨省分支机构。

  第11条的下列金融机构,中国各省,自治区,直辖市,与负责批准独立规划支路城市的当地人民银行建立行政区域,但批准其前的准备工作,中国的人民银行应记录在中国的人民银行收到的30天之内没有提出异议申请之日起,仿佛识别。

  (一)银行分行设立了分公司和办事处;

  (二)保险公司分支机构分公司等金融企业设立办事处。

  第十二条中国各省,自治区,直辖市,城市在中国的市人民银行颁发的线索引的当地人民银行建立城市信用社负责审查,审批,同时抄报给总公司记录。

  第十三条设立的第九,第十,第十一,金融未列其他十二机构的规定,中国各省,自治区,直辖市,市专为分支机构负责或中国的其授权的隶属人民银行当地人民银行赞同。

  中国的第十四条人民银行批准了该文件中设立的金融机构也应明确负责对金融机构的日常监管当局。

  第十五条设立金融机构应进行准备和开放两个阶段。

  第十六条申请金融机构的编制,报送下列文件一式三份中国人民银行中国应该的:

  (A)制备中的应用报告;

  (B)的可行性报告准备;

  (C)制备程序;

  (四)建设的人们和他们的简历表;

  由中国人民银行要求提供的其他资料(五)。

  中国第十七条人民银行建立的金融机构申请答辩期限逾期三个月不获批准,可能无法六个月申请人的内再犯同样的应用。

  施工前批准后第十八构建应用程序,建立一个为期六个月。要构建开放期满不符合标准的原批准文件自动失效。在特殊情况下,中国的人民银行批准可适当延长期限,但没有1年以上。不得从事金融活动的准备期。

  第十九条准备筹建的金融机构,中国的人民银行应当办理业务,并提交一式三份下列文件。

  (A)在打开的应用程序报告;

  (二)中国的人民银行由相关单位出具的会计师事务所或验证证书批准,资本或者营运资金占证明,投资者的背景信息,资产负债表和财务报表的原件;

  (C)任命法定代表人和主要负责人名单及简历,从事金融业务人员占员工比例。

  (d)文件的地方企业的所有权或使用权;

  (五)公司章程,包括其名称,营业地址,机构性质,业务目的,注册资本或者营运资金,经营范围,组织,管理和终止,清算等事项的金额;

  由中国人民银行要求提供的其他资料(VI)。

  第二十中国的XX人民银行在收到申请文件的开幕日期,在30天内,通知申请人书面申请是否被批准,不获批准,在书面通知所陈述的理由。

  第二十批准的金融机构的开放应该记录批准,工商登记手续的行政部门,并与由人民银行发行的工商营业执照的行政部门收到批准文件,“金融机构法人许可证”或“金融机构营业许可证”,取得“经营外汇业务许可证需要其他外汇业务。“。完成上述手续就开始操作前。

  第二十二条金融机构自获得在90天内许可证必须打开。逾期从业者,原批准文件由中国人民银行自动作废收回许可证。但是,在由中国人民银行不可抗力的情况下,同意延期业务,除非。

  经批准设立的第23个金融机构,中国的人民银行统一在指定报纸上公开。金融机构的公告支付公告。

  第四章许可证管理

  第24条“金融机构法人许可证”或“金融机构经营许可证”是一个金融机构金融业务的法律文件,以依法扣缴或者吊销由中国人民银行发行外,其他任何单位和个人不得被授予,查封,扣押。

  第25条“法人许可证的金融机构”和“金融机构运营牌照”统一设计,由中国人民银行印。

  第26条“法人许可证的金融机构”和“金融机构营业执照”原件组成的副本,并注明金融机构,企业的数量,性质和形式,注册资本或者营运资金数额的名字,法定代表人和主要负责人,业务范围的签发日期和到期日期内容日期。

  第二十七条金融机构应“金融机构法人许可证”或“金融机构运营牌照”原来放置在显着位置的前提下,和正确的存放,保持营业执照副本,以备查验。授权禁止伪造,涂改,出租,出借,转让,出卖,没有中国的人民银行批准不得复制。

  第二十八条中国的人民银行,根据对金融机构的费用的规定,获得或更换牌照。

  第29条“金融机构法人许可证”或“金融机构运营牌照”每3年更换一次。这样的许可证从发现之日起在全国报纸丢失或严重损坏,应在15天内宣布无效,并举行了笔试,并已刊登在报纸上宣布重新应用到中国的人民银行。

  第五章资本或营运资金管理

  第30条,资本货币金融机构必须到位中国法规中国人民银行预订。

  股东资格第三十一条金融机构,股东人数及股本结构应符合中国的人民银行的规定。

  或者营运资金第32个金融机构应当投资者出售其自有资金,不借钱为债务资本权。

  第33条设立的金融机构的分支机构都不允许有法律地位,分支机构应指定营运资金的金额,由总行(总公司)从资本或基金分配的营运资金,累计支出不得超过总总行60%(公司)的资本。

  资本或营运资金的金融机构的第34条必须真实,充足。

  法定代表人的第六章及主要负责人审查资格

  第三十五条中国的人民银行实行资格准入制度对金融机构的法定代表人和主要负责人的办公室。

  第三十六条金融机构的法定代表人和负责任命或变更必须经中国人民银行金融机构的事先审批机关主要负责人汇报进行任职资格审查。

  没有不合格或资格审查人民对中国的银行,金融机构,行政部门的董事局不得办理任免手续。

  第三十七条中国人民银行中国金融机构,法定代表人和负责评估的资格可能包括主要负责人:

  (a)审查恢复和相关材料;

  (B)调查该会话;

  (C)了解情况。

  资格第38个金融机构及主要人员的法定代表人负责由中国人民银行的发展。

  更改第七章金融机构

  的下列金融机构的变化第39条,应事先由中国批准的变化,人民银行报。

  (A)提高或降低注册资本或工作资本,资本和所有权结构调整模式,所有权的转移的量;

  (B)转换为有限责任公司或有限;

  (C)业务的调整;

 杏耀游戏 (四)更换法定代表人和主要负责人;

  (E)名称的变化;

  (F)处分别,合并;

  (七)宪法修正案;

  (八)变更经营地址;

  中国的(九)中国人民银行认为,必须报经批准的其他变化。

  第40条金融机构变更审批流程和权限事项应当参照处理,以第三章的规定,相关规定。商家地址和法定代表人和主要负责人中国人民银行可能更改授权的原审批机关审批下,到原审批机关的变化。

  第41个金融机构的变更请求的响应时间为逾期60天,如果没有授权,在90天内可不会再犯同样的请求。

  金融机构终止的第八章

  下列情形之一的第42个的金融机构,中国的人民银行可以责令其关闭,并缴销执照。

  (一)严重违反了法律,法规和国家政策。

  (2)接受“金融机构法人许可证”或“金融机构运营牌照”在90天内没有被打开后,

  (C)已经失去了第八条的规定已所需的条件;

  (四)连续倒闭停业六个月或共一年;

  (E)的收购或其他金融机构的合并;

  占10%或损失(SIX)连续三年亏损的占资本对资本的15%以上;

  (七)年度纠正无效或失败的检查不能连续两年;

  (H)提供在申请建立过程虚假或不当行为;

  (9)中国人民银行认定的其他应关闭。

  第43条适用于金融机构倒闭,破产,解散的,报告由中国人民银行报告程序,应在其成立的时间批准。

  第四十四条金融机构终止,是收购或兼并,破产,解散或者责令关闭,它应该是中国与清算相关部门的人民银行的依法监督,在“金融机构企业交给下许可证“或”金融机构经营许可证“,中国央行持有通知适用于工商行政管理部门注销登记,人民的中国银行在指定报刊上公告。

  第九章检查和日常检查

  杏耀集团第四十五条中国及其分支机构的人民银行保留对金融机构,行业的日常巡查和年检制度的执行权。

  国家的金融机构,公司的年度和日常巡查,由中国人民银行进行的负责人组织或实施中国的人民银行当地分支机构的授权。中国各省,自治区,直辖市,计划单列市分行负责对辖区内金融机构的检查和日常巡查的人民银行。

  依法中国工作人员的第46条中国人民银行行使权力,检查金融机构应持有中国的中国人民银行颁发的“金融检验证书。“。

  第四十七条金融机构,内容检查和常规检查包括:

  (A)设置或更改事项的审批手续是否齐全;

  (B)申请材料的内容与实际情况相一致;

  (三)资本或者营运资金是否足够真实的;

  (d)是否超经营情况;

  (五)负责改变程序的法定代表人或者主要负责人是完整的;

  (六)是否违法,违规经营;

  (七)经营状况良好;

  (八)经营场所和设施符合安全要求;

  中国的(九)其他事项视为人民银行进行检查。

  第四十八条金融机构在第一时间为每年的年检季度。金融机构在接到通知之内的检查日起15日内,中国的人民银行,应当提交下列文件和报告:

  (一)年度报告;

  (B)资产负债表和损益表;

  (C)的年度最后报告;

  (d)“金融机构法人许可证”或“金融机构营业执照”复印件;

  其他信息中国(五)人民银行提交按要求。

  第49条由中国人民银行通过金融机构的年度考核其公章资质的“金融机构法人许可证”或“金融机构运营牌照”的副本,并予以公告。

  有关资料和结论对金融机构和中国的人民银行例行年检进入金融机构档案。

  第十章罚则

  第五十条违反本条例规定,中国的人民银行有起诉权。

  第五十一条违反下列行为的规定,中国的人民银行有权冻结其账户,没收违法所得,并处1000元以上100万元罚款的权利,情节严重,构成犯罪,转司法机关追究法律刑事责任官。

  (A)不包括中国,擅自设立金融机构的人民银行的批准;

  (B)没有“金融机构法人许可证”或“金融机构运营牌照”擅自经营金融业务;

  (三)伪造“金融机构法人许可证”或“金融机构营业许可证”。

  在除非撤销“金融机构法人许可证”或“金融机构经营许可证”,没收违法所得建立欺诈,诈骗的过程中第52条金融机构外,其他处以500万元以上50万元元以下的罚款,并直接责任人员处以1万元的罚款10万元。

  第53条金融机构的准备过程中处理非法金融业务,没收其非法所得,按违法罚款万分之五的量。情节严重的,取消其资格建立。

  第54条中国的人民银行拒绝阻挠给予警告金融机构或每年例行检查,10万元百万元罚款,并通报批评或责令停止处罚,同时追究法定代表人或主要负责人人。

  在提交给中国,文件和报告的人民银行的数据第55条金融机构诈骗50万元处以罚款5万元。并予以通报批评。情节严重的责令更换其法定代表人或者主要负责人。

  第56条遗失或10万元以上1万元的罚款修改“金融机构法人许可证”或“金融机构营业许可证”,处罚,情节严重的,处以通报批评或责令停业整顿。

  第57条年度不合格的金融机构,中国银行应在下列处罚:

  (A)在时间限制内;

  (B)推迟检测寄存器,纠正和权利要求书中;

  (C)建议更换法定代表人或者主要负责人;

  (d)责令停业整顿,并予以公告。

  以上可以并处罚款。

  任何违反的其他法规的规定是以下的处罚条款的情况下,中国的58人民银行:

  (一个警告;

  (B)谴责;

  (C)的最后期限改正;

  (4)没收非法所得;

  (E)处以500万元以上五十万元以下的罚款;

  (六)责令关闭部分业务;

  (七)停业整顿;

  (八)责令更换法定代表人或者主要负责人;

  (九)派员接管;

  (J)冻结账户;

  (十一)责令关闭,吊销“金融机构法人许可证”或“金融机构运营牌照”。

  以上可以并处罚款。

  第五十九条人民政府关于惩罚中国的银行当事人不服该决定,可在收到处罚通知书的中国人民银行要求复议,后15天的日期,复议决定之日起接受15天内复议决定起诉后,可以上诉当地人民法院。逾期不申请复议和起诉,处罚决定生效。对不执行处罚决定的,由处罚机关依法强制执行令强制执行或申请法院判决。

  在审查期间和人民法院,除法律,法规另有规定外,原决定不停止执行的惩罚。

  第十一章附则

  这一规定由中国银行第60条负责解释,修改时间同样。

  第61条中国各省,自治区,直辖市,计划单列根据分支机构,因地制宜,制定实施细则的规定,城市的人民银行,中国人民银行公布创纪录。

  第62条中国的人民银行发布的所有冲突这一规定的规定规范性文件实施前,都按规定。

  中外资金融机构管理的有关规定,第63条,应制定。

  第64条公布之日起的规定。

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